JonBit — Политика противодействия отмыванию денег (AML)
1. Введение
1.1. JonBit берёт на себя обязательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с международными стандартами и требованиями лицензии Curaçao eGaming.
1.2. Настоящая Политика закрепляет процедуры и механизмы, которые JonBit применяет для выявления, пресечения и информирования компетентных органов о подозрительной деятельности.
1.3. Соблюдение данной Политики обязательно для всех пользователей платформы. Нарушение её положений может повлечь закрытие учётной записи и передачу сведений в уполномоченные органы.
2. Определение терминов
2.1. Отмывание денег (AML): сокрытие незаконного происхождения средств путём их перемещения через легальные финансовые каналы.
2.2. Финансирование терроризма: передача или накопление средств для поддержки террористической деятельности.
2.3. Знай своего клиента (KYC): процедура идентификации и верификации личности пользователя.
2.4. Подозрительная деятельность: транзакции или поведение пользователя, указывающие на возможные признаки отмывания денег или финансирования терроризма.
3. Процедуры KYC (Know Your Customer)
3.1. Регистрация
3.1.1. При создании учётной записи пользователь обязан предоставить достоверные личные данные: имя, фамилию, дату рождения, адрес проживания и контактную информацию.
3.1.2. Предоставление заведомо ложных сведений нарушает настоящую Политику и влечёт немедленное закрытие учётной записи.
3.2. Верификация личности
3.2.1. JonBit требует прохождения верификации от всех пользователей, запрашивающих вывод средств или достигших установленного уровня игровой активности.
3.2.2. Для верификации необходимо предоставить следующие документы:
- Документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
- Подтверждение адреса (счёт за коммунальные услуги или банковская выписка давностью не более 3 месяцев).
- Селфи с документом (при необходимости).
- Подтверждение платёжного метода (скриншот карты или выписка).
3.2.3. Рассмотрение документов занимает от 24 до 72 часов с момента их получения.
3.2.4. До завершения верификации возможности вывода средств могут быть ограничены.
3.3. Расширенная проверка (Enhanced Due Diligence)
3.3.1. JonBit проводит расширенную проверку в отношении следующих категорий пользователей:
- Пользователи с высоким оборотом (свыше 50 000 грн в месяц).
- Пользователи с признаками подозрительной активности.
- Пользователи из юрисдикций с повышенным уровнем риска.
- Политически значимые лица (PEP).
3.3.2. Расширенная проверка может включать запрос дополнительных документов, подтверждение источников дохода и прохождение видеоверификации.
4. Мониторинг транзакций
4.1. JonBit ведёт непрерывный мониторинг всех финансовых операций для выявления подозрительной деятельности.
4.2. К признакам подозрительной деятельности относятся:
- Нетипично крупные депозиты или выводы средств.
- Многократные пополнения с немедленным выводом при минимальной игровой активности.
- Использование нескольких платёжных методов на одном счёте.
- Дробление транзакций с целью обхода пороговых значений отчётности.
- Поступление и вывод средств из разных источников без очевидного обоснования.
- Проведение операций через третьих лиц.
4.3. При обнаружении признаков подозрительной деятельности JonBit вправе:
- Приостановить работу учётной записи.
- Запросить дополнительные сведения и документы.
- Направить сообщение в уполномоченные органы.
- Заблокировать учётную запись и заморозить средства до выяснения обстоятельств.
5. Запрещённые действия
5.1. Пользователям запрещается:
- Использовать JonBit для отмывания денег.
- Вносить средства незаконного происхождения.
- Проводить операции в интересах или от имени третьих лиц.
- Применять платёжные инструменты, не оформленные на имя пользователя.
- Дробить транзакции с целью уклонения от систем выявления.
5.2. Нарушение любого из перечисленных запретов влечёт немедленное закрытие учётной записи и передачу информации в правоохранительные органы.
6. Возврат средств тем же методом
6.1. JonBit придерживается правила возврата средств: вывод выполняется тем же способом, которым был произведён депозит.
6.2. Данное требование исключает использование платформы как инструмента перемещения средств между различными платёжными методами.
6.3. Если вывод прежним методом технически невозможен, пользователь обращается в службу поддержки и проходит дополнительную проверку.
7. Требование минимального отыгрыша
7.1. Перед выводом все депозиты должны быть отыграны не менее одного раза (вейджер x1).
7.2. Это требование исключает использование платформы как транзитного канала для перевода средств без участия в играх.
7.3. Систематическое нарушение данного требования может стать основанием для закрытия учётной записи.
8. Отчётность о подозрительной деятельности
8.1. JonBit обязан информировать уполномоченные органы о подозрительной деятельности в порядке, установленном действующим законодательством.
8.2. Сообщения направляются в Financial Intelligence Unit (FIU) Кюрасао или иные компетентные органы.
8.3. JonBit не уведомляет пользователя о факте подачи отчёта во избежание воспрепятствования проводимому расследованию.
9. Хранение записей
9.1. JonBit хранит данные обо всех транзакциях и документах верификации не менее 5 лет с момента закрытия учётной записи.
9.2. Указанные данные могут быть переданы регулятору или правоохранительным органам по официальному запросу.
10. Обучение персонала
10.1. JonBit регулярно проводит обучение сотрудников методам распознавания признаков отмывания денег и применению процедур AML.
10.2. Все сотрудники, участвующие в обработке финансовых операций или процедурах верификации, проходят специализированную подготовку.
11. Обновление Политики
11.1. JonBit периодически пересматривает и актуализирует настоящую Политику с учётом изменений в законодательстве и актуальных отраслевых практик.
11.2. Пользователи уведомляются о существенных изменениях по электронной почте или через сообщения на сайте.